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Dinero

Empresas deben ocuparse de tener su manual para Prevención de Lavado de Dinero

El Instituto y Colegio de Contadores Públicos de Chihuahua (ICCPCH) dio continuidad por la vía virtual al Seminario de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) con la participación del C.P.C. Juan José Rosado Robledo, Especialista Certificado en Delitos Financieros.

En su disertación denominada “Manual de PLD e Integración de Expedientes”, el Socio Director de la firma Rosado Muñoz Consultores S.C., originario de la ciudad de Torreón Coahuila, explicó que el reto es ir cerrando brecha a la falta de cultura que existe en México sobre los riesgos a los que están expuestas las empresas en la circulación del dinero procedente de actividades vulnerables.

Los principales problemas que se tienen en las organizaciones son la falta de controles, procedimientos mal ejecutados, la falta de cultura de riesgo y tecnologías obsoletas, con el agravante en la falta de preparación sobre el tema en el personal y directivos.

Recordó que en el pasado cuando se hablaba de lavado de dinero inmediatamente se volteaba a ver al sector financiero, pero posteriormente este fenómeno mundial empezó a detectarse en distintas actividades como el sector comercial.

Es por ello que la Unidad de Inteligencia Financiera toma como referencia sectores especialmente vulnerables a los que verifica para evitar operaciones con recursos de procedencia ilícita, que no solo se trata ahora de aquellos tradicionales, como el tráfico de estupefacientes.

Por ello recomienda a los tomadores de decisiones y asesores adquirir los conocimientos para contar con las herramientas adecuadas –siendo esencial la elaboración de un manual- para que se pueda llevar a cabo un esquema de prevención de lavado de dinero, cumpliendo así con el marco jurídico en la materia.

Y es que en la actualidad muchas empresas no cuentan con ellos, pues consideran que están ajenas a la posibilidad de participar del supuesto establecido en las normas jurídicas y se arriesgan a las sanciones previstas que pueden ser de siete mil hasta los 800 mil pesos, e incluso ser sujetos a delito penal y sus consecuencias.

Informó que para elaborar un buen manual en realidad no existe una formula específica, sino que es un traje a la medida de cada empresa. “El punto clave son las buenas prácticas que se realicen dentro de la misma organización”, dijo.

El seminario continuará el jueves 30 de abril por la modalidad virtual, con el tema “Avisos y Formatos de Actividades Vulnerables”, con la participación de la C.P.C. Rocío Rosalía Beltrán del Rio, distinguida profesionista e integrante de la Comisión de “PLD” del Colegio.

Finalizará el Seminario el jueves 7 de mayo con los temas “Compliance y Visitas de Verificación”, en el que se contará con la presencia del Lic. Alejandro Lozano Curiel, distinguido profesionista proveniente de la Cd. de Monterrey, N.L. y el Doctor en Derecho Julen Daniel Redondo Pardo, distinguido jurista de esta ciudad.

Para inscribirse en los módulos restantes del seminario, se puede contactar al personal administrativo del Colegio de Contadores de Chihuahua, por medio del teléfono 430-04-58 y 430-10-48 o bien al correo electrónico colegiocp@prodigy.net.mx.

Dinero

Cinco consejos para traders de sentimiento

Los traders que se basan en el sentimiento son un subconjunto único de participantes del mercado que basan sus decisiones comerciales principalmente en el sentimiento predominante del mercado. Este enfoque implica medir las emociones y actitudes de otros participantes del mercado para predecir los movimientos futuros de los precios. En este artículo vamos a intentar comprender cómo operan los traders que se basan en el sentimiento.

Comprendiendo a los traders que se basan en el sentimiento

Los traders que se basan en el sentimiento analizan el estado de ánimo colectivo del mercado forex. Para ello emplean varias herramientas y fuentes de datos tales como:

Redes sociales: plataformas como X y Reddit brindan información en tiempo real sobre el sentimiento público con respecto a acciones específicas o al mercado en su conjunto.
Artículos de noticias: los medios de noticias digitales financieras a menudo reflejan y dan forma al sentimiento del mercado, lo que los convierte en fuentes valiosas para el análisis del sentimiento.
Indicadores del mercado: herramientas como el índice de miedo y codicia o las encuestas de sentimiento pueden ayudar a los traders a medir el estado de ánimo general del mercado.

Cómo operan los traders de sentimiento

Los traders de sentimiento suelen seguir un enfoque sistemático para operar:

Recopilación de datos

Los traders de sentimiento recopilan datos de varias fuentes, incluidas las redes sociales, los artículos de noticias y los informes de mercado. Estos datos son cruciales para comprender el sentimiento predominante y su posible impacto en los movimientos del mercado.

Análisis de sentimiento

Usando técnicas de procesamiento del lenguaje natural(PLN) y aprendizaje automático, los traders de sentimiento analizan los datos recopilados para clasificar el sentimiento como positivo, negativo o neutral. Este análisis los ayuda a identificar tendencias y cambios en el sentimiento del mercado.

Generación de señales

Con base en su análisis, los traders de sentimiento generan señales comerciales. Por ejemplo, si el análisis de sentimiento indica un fuerte sentimiento alcista por una acción en particular, un trader de sentimiento podría decidir comprar esa acción.

Recomendaciones para traders que analizan el sentimiento del mercado

Para mejorar su efectividad en las operaciones, los traders que analizan el sentimiento del mercado pueden adoptar las siguientes cinco recomendaciones:

Utilizar herramientas avanzadas

Aprovechar las herramientas y plataformas de análisis del sentimiento que brindan información y datos en tiempo real. Las herramientas que agregan el sentimiento de las redes sociales y el sentimiento de las noticias pueden ofrecer una visión integral del estado de ánimo del mercado, lo que ayuda a los traders a tomar decisiones informadas.

Combinar el sentimiento con otros análisis

Si bien el análisis del sentimiento es poderoso, no debería ser la única base para las decisiones comerciales. Combinar el análisis del sentimiento con el análisis técnico y fundamental puede brindar una visión más integral del mercado, lo que lleva a estrategias comerciales mejor informadas.

Mantenerse informado sobre los eventos del mercado

Los eventos económicos importantes, los informes de ganancias y los desarrollos geopolíticos pueden influir significativamente en el sentimiento del mercado. Mantenerse actualizado sobre estos eventos permite a los traders que analizan el sentimiento anticipar posibles cambios en el sentimiento y ajustar sus estrategias en consecuencia.

Mantener la disciplina emocional

El trading basado en sentimientos puede estar cargado de emociones, especialmente durante períodos de alta volatilidad. Mantener la disciplina y ceñirse a un plan de trading bien definido puede ayudar a los traders a evitar decisiones impulsivas impulsadas por el miedo o la codicia.

Practicar la gestión de riesgos

Implementar estrategias sólidas de gestión de riesgos para protegerse contra movimientos adversos del mercado. Esto incluye establecer órdenes de stop loss (que a veces pueden no funcionar como se espera), diversificar las inversiones y tener en cuenta que el hecho de apalancar posiciones, como se hace en el forex trading a través de CFD y otros activos negociados como CFD, puede generar pérdidas significativas y no se recomienda para traders inexpertos.

¿Qué riesgos implica utilizar estrategias de apalancamiento?

El uso de estrategias de apalancamiento en el trading puede amplificar las ganancias potenciales, pero también aumenta significativamente los riesgos involucrados. Analicemos varios riesgos asociados con el uso de estrategias de apalancamiento.

Pérdidas amplificadas

Uno de los riesgos más importantes del empleo del apalancamiento son las pérdidas amplificadas. Cuando un operador utiliza apalancamiento, esencialmente está pidiendo prestados fondos para aumentar el tamaño de su posición. Si el mercado se mueve en contra de su posición, lo que sucede muy facilmente debido a la volatilidad, las pérdidas pueden superar la inversión inicial. Por ejemplo, si un operador utiliza un apalancamiento de x400 y pone 100 dólares de su capital, cayendo el precio del activo solo un 10%, perdería toda su inversión, y mucho más.

Llamadas de margen y liquidez.

El trading con apalancamiento requiere mantener un nivel de margen mínimo para cubrir las pérdidas potenciales. Si el valor de una posición apalancada cae por debajo de este nivel de margen, los operadores pueden recibir una llamada de margen, que les obliga a depositar fondos adicionales para mantener su posición. El incumplimiento de esta llamada de margen puede dar lugar a la liquidación automática de las posiciones, a menudo a precios desfavorables. Esto puede provocar un daño financiero significativo, especialmente en mercados volátiles, donde los precios pueden oscilar drásticamente en un corto período.

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