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Empresas deben ocuparse de tener su manual para Prevención de Lavado de Dinero

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El Instituto y Colegio de Contadores Públicos de Chihuahua (ICCPCH) dio continuidad por la vía virtual al Seminario de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) con la participación del C.P.C. Juan José Rosado Robledo, Especialista Certificado en Delitos Financieros.

En su disertación denominada “Manual de PLD e Integración de Expedientes”, el Socio Director de la firma Rosado Muñoz Consultores S.C., originario de la ciudad de Torreón Coahuila, explicó que el reto es ir cerrando brecha a la falta de cultura que existe en México sobre los riesgos a los que están expuestas las empresas en la circulación del dinero procedente de actividades vulnerables.

Los principales problemas que se tienen en las organizaciones son la falta de controles, procedimientos mal ejecutados, la falta de cultura de riesgo y tecnologías obsoletas, con el agravante en la falta de preparación sobre el tema en el personal y directivos.

Recordó que en el pasado cuando se hablaba de lavado de dinero inmediatamente se volteaba a ver al sector financiero, pero posteriormente este fenómeno mundial empezó a detectarse en distintas actividades como el sector comercial.

Es por ello que la Unidad de Inteligencia Financiera toma como referencia sectores especialmente vulnerables a los que verifica para evitar operaciones con recursos de procedencia ilícita, que no solo se trata ahora de aquellos tradicionales, como el tráfico de estupefacientes.

Por ello recomienda a los tomadores de decisiones y asesores adquirir los conocimientos para contar con las herramientas adecuadas –siendo esencial la elaboración de un manual- para que se pueda llevar a cabo un esquema de prevención de lavado de dinero, cumpliendo así con el marco jurídico en la materia.

Y es que en la actualidad muchas empresas no cuentan con ellos, pues consideran que están ajenas a la posibilidad de participar del supuesto establecido en las normas jurídicas y se arriesgan a las sanciones previstas que pueden ser de siete mil hasta los 800 mil pesos, e incluso ser sujetos a delito penal y sus consecuencias.

Informó que para elaborar un buen manual en realidad no existe una formula específica, sino que es un traje a la medida de cada empresa. “El punto clave son las buenas prácticas que se realicen dentro de la misma organización”, dijo.

El seminario continuará el jueves 30 de abril por la modalidad virtual, con el tema “Avisos y Formatos de Actividades Vulnerables”, con la participación de la C.P.C. Rocío Rosalía Beltrán del Rio, distinguida profesionista e integrante de la Comisión de “PLD” del Colegio.

Finalizará el Seminario el jueves 7 de mayo con los temas “Compliance y Visitas de Verificación”, en el que se contará con la presencia del Lic. Alejandro Lozano Curiel, distinguido profesionista proveniente de la Cd. de Monterrey, N.L. y el Doctor en Derecho Julen Daniel Redondo Pardo, distinguido jurista de esta ciudad.

Para inscribirse en los módulos restantes del seminario, se puede contactar al personal administrativo del Colegio de Contadores de Chihuahua, por medio del teléfono 430-04-58 y 430-10-48 o bien al correo electrónico [email protected].

Dinero

EE.UU. impone arancel de 10% a México por política sobre trabajo forzoso

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Estados Unidos anunció una nueva ronda de aranceles para 60 economías, entre ellas México, al que aplicará un gravamen de 10 por ciento por considerar que no prohíbe o no hace cumplir de manera efectiva la importación de bienes elaborados con trabajo forzoso.

La medida fue dada a conocer por la Oficina del Representante Comercial de Estados Unidos (USTR), que explicó que la decisión deriva de una investigación realizada bajo la Sección 301, iniciada el 12 de marzo de 2026 por instrucción del presidente Donald Trump. El proceso incluyó dos rondas de audiencias públicas, consultas con más de 45 gobiernos y el análisis de más de 2 mil 100 comentarios.

México forma parte del grupo de países sujetos a un arancel de 10 por ciento, junto con Argentina, Bangladesh, Camboya, Canadá, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Honduras, India, Indonesia, Jordania, Malasia, Pakistán, Sri Lanka, Trinidad y Tobago y el Reino Unido.

De acuerdo con la USTR, esta categoría corresponde a economías que ya cuentan con una prohibición para importar productos elaborados con trabajo forzoso, que asumieron el compromiso de establecerla mediante un Acuerdo sobre Comercio Recíproco o que aplican mecanismos parciales para impedir la entrada de este tipo de mercancías.

La resolución también establece un esquema de tres niveles de sanciones. Para el resto de las economías investigadas se fijó un arancel de 12.5 por ciento, mientras que determinados productos procedentes de la Unión Europea, Taiwán, Japón, Corea del Sur y Suiza enfrentarán tasas de 10 o 12.5 por ciento, descontando la tarifa de Nación Más Favorecida cuando corresponda.

El representante comercial de Estados Unidos, Jamieson Greer, señaló que la decisión responde a la conclusión emitida el pasado 2 de junio, en la que la USTR determinó que las políticas de las 60 economías investigadas obstaculizan o restringen el comercio estadounidense. Agregó que la administración de Donald Trump considera necesario reforzar las medidas contra el trabajo forzoso en las cadenas globales de suministro.

Por su parte, el secretario de Economía, Marcelo Ebrard, afirmó que la resolución no modifica el arancel efectivo que actualmente paga México, ya que más del 80 por ciento de las exportaciones nacionales permanece exento al cumplir con las reglas de origen del Tratado entre México, Estados Unidos y Canadá (T-MEC).

El funcionario explicó que el gravamen de 10 por ciento para las exportaciones que no cumplen con el T-MEC se mantiene, aunque ahora cambia su fundamento legal al pasar de la Sección 122 a la Sección 301. Añadió que el Gobierno de México continúa las conversaciones con el representante comercial estadounidense para acercar posiciones en materia comercial.

La presidenta Claudia Sheinbaum informó que este jueves sostuvo una reunión con Jamieson Greer en Palacio Nacional, donde ambas partes avanzaron en la revisión del T-MEC y en otros acuerdos bilaterales.

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