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Empresas deben ocuparse de tener su manual para Prevención de Lavado de Dinero

El Instituto y Colegio de Contadores Públicos de Chihuahua (ICCPCH) dio continuidad por la vía virtual al Seminario de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) con la participación del C.P.C. Juan José Rosado Robledo, Especialista Certificado en Delitos Financieros.

En su disertación denominada “Manual de PLD e Integración de Expedientes”, el Socio Director de la firma Rosado Muñoz Consultores S.C., originario de la ciudad de Torreón Coahuila, explicó que el reto es ir cerrando brecha a la falta de cultura que existe en México sobre los riesgos a los que están expuestas las empresas en la circulación del dinero procedente de actividades vulnerables.

Los principales problemas que se tienen en las organizaciones son la falta de controles, procedimientos mal ejecutados, la falta de cultura de riesgo y tecnologías obsoletas, con el agravante en la falta de preparación sobre el tema en el personal y directivos.

Recordó que en el pasado cuando se hablaba de lavado de dinero inmediatamente se volteaba a ver al sector financiero, pero posteriormente este fenómeno mundial empezó a detectarse en distintas actividades como el sector comercial.

Es por ello que la Unidad de Inteligencia Financiera toma como referencia sectores especialmente vulnerables a los que verifica para evitar operaciones con recursos de procedencia ilícita, que no solo se trata ahora de aquellos tradicionales, como el tráfico de estupefacientes.

Por ello recomienda a los tomadores de decisiones y asesores adquirir los conocimientos para contar con las herramientas adecuadas –siendo esencial la elaboración de un manual- para que se pueda llevar a cabo un esquema de prevención de lavado de dinero, cumpliendo así con el marco jurídico en la materia.

Y es que en la actualidad muchas empresas no cuentan con ellos, pues consideran que están ajenas a la posibilidad de participar del supuesto establecido en las normas jurídicas y se arriesgan a las sanciones previstas que pueden ser de siete mil hasta los 800 mil pesos, e incluso ser sujetos a delito penal y sus consecuencias.

Informó que para elaborar un buen manual en realidad no existe una formula específica, sino que es un traje a la medida de cada empresa. “El punto clave son las buenas prácticas que se realicen dentro de la misma organización”, dijo.

El seminario continuará el jueves 30 de abril por la modalidad virtual, con el tema “Avisos y Formatos de Actividades Vulnerables”, con la participación de la C.P.C. Rocío Rosalía Beltrán del Rio, distinguida profesionista e integrante de la Comisión de “PLD” del Colegio.

Finalizará el Seminario el jueves 7 de mayo con los temas “Compliance y Visitas de Verificación”, en el que se contará con la presencia del Lic. Alejandro Lozano Curiel, distinguido profesionista proveniente de la Cd. de Monterrey, N.L. y el Doctor en Derecho Julen Daniel Redondo Pardo, distinguido jurista de esta ciudad.

Para inscribirse en los módulos restantes del seminario, se puede contactar al personal administrativo del Colegio de Contadores de Chihuahua, por medio del teléfono 430-04-58 y 430-10-48 o bien al correo electrónico colegiocp@prodigy.net.mx.

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Cuida tu billete de 20 pesos pues dejará de circular. ¿Cuándo?

Aunque personajes como el empresario Ricardo Salinas Pliego desconocen cómo luce el nuevo billete de 20 pesos, lo cierto es que su puesta en circulación generó gran expectativa.

Los mexicanos tuvieron deseos de poseerlo por sus características, que lo llevaron a ser considerado como el más hermoso de América Latina por la empresa High Security Printing (HSP).

Pero pese a su galardonado diseño, ese papel moneda saldrá de circulación muy pronto porque el plan del Banco de Méxicoes hacer la transición al empleo de monedas de ese monto económico.

“La idea es avanzar, migrar a tener menos billetes de 20 y paulatinamente sustituirlos sólo por monedas”, argumentó Alejandro Alegre, director general de Emisión y Cajero Principal de la institución.

El nuevo billete de 20 pesos salió a la luz en septiembre de 2021, para celebrar 200 años de la entrada del Ejército de las Tres Garantías en la capital de México.

Aunque tiene relativamente poco en las manos de los ciudadanos de la República Mexicana, ya se sabe que la fecha en la que comenzará a retenerse por las instituciones correspondientes será el año 2025.

Así que prepárate, puedes guardar alguno con la esperanza de que en algún tiempo incremente su valor y sea codiciado por los coleccionistas en la materia.

¿Cómo saber si mi billete de 20 pesos es coleccionable?

El nuevo billete de 20 pesos está hecho en polímero, con tonos predominantes en rojo y verde. En el anverso “se representa la consumación del proceso histórico de la Independencia de México”.

En cuanto al reverso, “se representa el ecosistema de manglares con el cocodrilo mexicano y la garza chocolatera en la Reserva de la Biósfera Sian Ka’an, en el estado de Quintana Roo, patrimonio natural de la humanidad”.

El nuevo billete de 20 pesos saldrá de circulación muy pronto.
Foto: Banco de México

Para saber si alguno de los ejemplares que tienes puede ser coleccionable deberás tomar en cuentas las siguientes características:

  • Si tiene un número de serie que inicia en AA.
  • Si tiene cierta antigüedad.
  • Si es un billete conmemorativo.
  • Si su número de serie es cercano al 1.
  • Si tiene un patrón peculiar, es decir, una seriación como 1,2,3,4.
  • Si forma alguna palabra.
  • Si está en buenas condiciones.
  • Si nunca estuvo en circulación.

Así que ya lo sabes, el año 2025 es el último en el que estará en circulación el nuevo billete de 20 pesos. Después de eso sólo se usarán monedas y el papel moneda que quede será paulatinamente retenido por el Banco de México.

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Peso mexicano se fortalece y cotiza por debajo de las 19 unidades

El peso mexicano registró su mejor cotización frente al dólar desde hace tres años, al ubicarse por debajo de las 19 unidades frente a la moneda estadounidense, según el comportamiento de los mercados este miércoles, algo que ha sido celebrado por algunos funcionarios públicos.

La ganancia en comparación con este martes ha sido de al menos 0.3% y se ha colocado hasta en 18.95 pesos frente a la moneda estadounidense.

De acuerdo con especialistas, la moneda mexicana se ha apreciado gracias a diferentes factores como la caída de la inflación en Estados Unidos y a nivel internacional luego de la presión ejercida por la guerra entre Rusia y Ucrania.

La última vez que el peso mexicano se colocó en una cifra cercana fue en febrero del 2020, antes de la declaración de la pandemia de Covid-19, cuando cotizó en 18.94 unidades. Ahora, la reactivación de la actividad económica ha favorecido la conducta de la moneda.

Otros de los factores que habrían favorecido a esta ganancia del peso consisten en un mayor flujo de exportaciones, así como la llegada de remesas y una desaceleración de la inflación en el país, que liga dos meses por debajo del 8%.

A lo largo del 2023, el peso mexicano ha tenido su mejor inicio de año desde el 2019, con una apreciación de más del 2%, lo que lo ha llevado a su registro de menos de 19 pesos.

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¿Por qué se desplomó el Bitcoin?

Nuevamente las criptomonedas, incluida Bitcoin, extendieron las caídas a los niveles más bajos en dos años, ya que se considera cada vez más improbable que Binance siga adelante con su adquisición de FTX.com.

El Bitcoin, el token mejor valuado en el mercado, cae más del nueve por ciento a 17 mil 27.58 dólares. Se trata de su menor caída desde noviembre de 2020. Con este descenso suma una caída de casi 20 por ciento esta semana.

¿Por qué se desplomó el Bitcoin?

El Bitcoin ha tenido una amplia caída durante el último año. A finales de noviembre de 2021, la criptomoneda alcanzó un valor de 60 mil 975 dólares. En otras palabras, su caída de noviembre 2021 a noviembre 2022 fue de 72.09 por ciento, según datos de Bloomberg.

Previamente Binance anunció la compra de su principal competencia. Changpeng “CZ” Zhao, CEO y fundador de Binance, la principal empresa de criptomonedas del mundo, anunció que alcanzó un acuerdo con FTX.com.

El acuerdo de compra se dio luego de que FTX atravesara una corrida cripto de usuarios de la plataforma, cuyos retiros masivos pusieron en crisis a todo el sector.

Especialistas consideraron que para la industria de las criptomonedas en general, la desaparición de FTX es otro ejemplo de un actor que alguna vez fue destacado cuando una crisis de confianza obligó a correr sus activos.

Ahora, de acuerdo con información de El Financiero, el problema es que los ejecutivos de Binance descubren a través de la diligencia debida que la brecha entre los pasivos y activos en FTX probablemente sea de miles de millones de dólares, según una persona familiarizada con el asunto sin autorización para hablar públicamente.

En consecuencia, las personas inversoras están nerviosas por la propagación del contagio dado el papel fundamental que FTC y su cofundador, Sam Bankman-Fried, desempeñaron en la industria.

El pánico que se apoderó de los criptousuarios de FTX.com fue tan intenso que sacaron 430 millones de dólares en Bitcoin en tan sólo cuatro días.

Fuente: reporteindigo.com

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Prevén 40% más demanda de dólares por ‘Black Friday’

De frente al Día de Acción de Gracias y el Viernes Negro en los Estados Unidos, los centros cambiarios de Ciudad Juárez esperan un alza de afluencia de hasta un 40 por ciento, expuso Ricardo García Aguilar, titular de la sección especializada en tal ramo por la Cámara Nacional de Comercio (Canaco). Ante el escenario, refirió que la citada divisa puede estar próxima a alcanzar los 21 pesos en los múltiples puntos de canje.

Menos que antes

Pese a lo dicho, afirmó que el aumento de personas se espera más bajo al que había anteriormente, puesto que se han sumado factores como el de la pandemia y el empleo de compras a través de Internet. Recordó que continúan atravesando por la falta de circulante, factor que, enfatizó, también coadyuvará a que se dé el posible aumento en la comercialización de los billetes norteamericanos en este municipio.

“Se espera mayor afluencia de usuarios en los próximos días cercanos al Viernes Negro. Podría ser del 30 al 40 por ciento. Ha disminuido, pues han afectado factores como la pandemia y ahora la utilización de compras en línea, práctica que hoy en día se utiliza mucho (…) La situación que se está dando es la escasez de dólares, una condición atípica, pues ya tenemos dos meses con esta escasez”, puntualizó García Aguilar.

Economía transfronteriza

Manifestó que muchos de los clientes o usuarios acuden regularmente porque tienen múltiples compromisos donde utilizan la divisa: servicios, entretenimiento y más gastos en los Estados Unidos. Resaltó que ante el contexto actual se encuentran monitoreando diariamente la actividad de los billetes, cuyo precio se alzó posiblemente debido a que los norteamericanos no han venido a invertirlos, señaló García Aguilar.

“No hay dólares en Juárez y nos estamos quedando cortos para satisfacer la demanda (…) De seguirse presentando esta condición, de seguir faltando la divisa del dólar, podría incrementarse más el precio, pudiera juntarse con una mayor demanda todavía porque viene el Viernes Negro y el Día de Gracias. Entonces, si llegan a juntarse estas condiciones, pudiera oscilar fácilmente hasta los 21 pesos”, destacó.

Fuente: el diario

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